Wealth Planning

O Wealth Planning consiste na arquitetura jurídica e tributária de grandes patrimônios, indo muito além da gestão de investimentos financeiros. Trata-se de uma abordagem multidisciplinar que integra, de forma coordenada, o planejamento sucessório, a eficiência fiscal em âmbito nacional e internacional, a governança familiar e a proteção de ativos em uma estratégia única e coerente.

Enquanto a alocação de recursos é conduzida pelo mercado financeiro, nossa atuação concentra-se no desenho das estruturas jurídicas — como holdings, fundos ou trusts — que abrigarão esses ativos. O objetivo é conferir segurança jurídica, previsibilidade e organização ao patrimônio, favorecendo sua preservação ao longo do tempo.

A Importância da Proteção Patrimonial

O planejamento sucessório é um conjunto de estratégias jurídico-patrimoniais definidas em vida para organizar a transmissão de bens. Seu objetivo central é conferir previsibilidade e segurança jurídica, evitando soluções improvisadas no evento morte.

Mais do que afastar um inventário oneroso, busca-se preservar o legado familiar e mitigar riscos de disputas. Sem um planejamento adequado, o custo de inventário, somado ao ITCMD e honorários, pode consumir entre 15% a 40% do patrimônio total, além da desvalorização dos bens travados na justiça. O planejamento atua como um investimento, pagando-se pela economia tributária gerada e pela continuidade dos negócios.

Consultoria Especializada com Gustavo Godoy

A complexidade do patrimônio moderno exige a integração consistente entre Direito de Família, Societário, Tributário e Contabilidade. Gustavo Godoy lidera a área de Wealth Planning, oferecendo uma abordagem personalizada (tailor-made). Ele é mestre em direito tributário internacional, advogado e contador.

Com ampla atuação no Rio de Janeiro e São Paulo, e vivência profissional internacional (Itália e Estados Unidos), nossa equipe assessora famílias na estruturação de veículos de investimento e reorganização patrimonial. Evitamos “pacotes fechados”; cada família possui uma dinâmica única, e o serviço “completo” deve significar “sob medida”, garantindo que nenhuma ponta solta jurídica coloque o patrimônio em risco.

Eficiência Tributária e o Novo Cenário (Lei 15.270/2025)

O objetivo do planejamento tributário é promover eficiência fiscal através da organização racional das atividades e fluxos financeiros. No atual contexto, marcado pela Reforma Tributária e pelas alterações introduzidas pela Lei nº 15.270/2025, a estruturação correta torna-se crítica.

Nossa atuação abrange:

• Estruturação de ativos e rendimentos no Brasil e no exterior.
• Prevenção de dupla tributação em operações internacionais.
• Mitigação de riscos fiscais e operacionais em Holdings Familiares.
• Adequação às novas regras de tributação de investimentos offshore.

Perguntas Frequentes sobre Wealth Planning

Onde encontrar consultorias especializadas?

A complexidade do tema demanda uma atuação que vá além da abordagem jurídica tradicional. É essencial buscar escritórios que integrem Direito de Família, Societário e Tributário. O nosso escritório oferece essa abordagem multidisciplinar, com densidade técnica para ampliar a segurança jurídica das decisões no Brasil e no exterior.

Quais são os riscos de uma Holding Familiar?

Uma holding pode apresentar desvantagens quando estruturada de forma padronizada (“de prateleira”). Modelos genéricos tendem a gerar custos desnecessários de manutenção e riscos fiscais, especialmente frente às novas regras da CBS e IBS. Para ser eficiente, a estrutura deve estar alinhada à realidade operacional e fiscal da família.

Como funciona a contratação do serviço?

O trabalho inicia-se, em regra, com uma reunião de diagnóstico (presencial ou virtual) para compreensão do patrimônio e dos objetivos sucessórios. Após essa análise, apresentamos uma proposta para o estudo técnico. Todo o processo, da formalização à implementação, é conduzido em diálogo permanente, assegurando que as estruturas reflitam os valores e interesses da família.